Servizi bancari su misura per le imprese: rispondere alle esigenze specifiche di ogni segmento di clientela

Il panorama dei servizi bancari alle imprese è in continua evoluzione. I tuoi clienti, che si tratti di liberi professionisti, piccole imprese o grandi aziende, si aspettano esperienze che combinino digitalizzazione e un tocco umano. I modelli tradizionali su cui le banche hanno fatto affidamento non sono più adeguati: sono costosi, lenti e ti stanno frenando.

Nel mio recente intervento al Backbase ENGAGE Europe, ho condiviso come l’approccio di Backbase ai servizi bancari alle imprese, basato su una segmentazione avanzata, possa aiutarti a offrire soluzioni su misura e scalabili per tutta la tua clientela commerciale. Dai liberi professionisti che necessitano di semplici opzioni self-service, alle aziende che richiedono una gestione avanzata della tesoreria, la nostra piattaforma permette alle banche di fornire il giusto mix di efficienza digitale e competenza umana, tutto da un’unica piattaforma.

 L’approccio convenzionale ai servizi bancari alle imprese è inefficace. Le banche tendono a riservare i gestori delle relazioni solo ai clienti più rilevanti, lasciando molte aziende mal servite. In media, questo modello consuma il 55% dei ricavi di una banca, senza però garantire il servizio rapido che i clienti moderni si aspettano. Fortunatamente, con gli strumenti digitali giusti, puoi cambiare radicalmente il gioco.

Integrando un modello ibrido che combina coinvolgimento umano e digitale, le banche possono ridurre i costi del servizio fino al 70%. Questo approccio consente di offrire soluzioni self-service digitali personalizzate alle piccole imprese, pur mantenendo il supporto dei gestori delle relazioni per i clienti aziendali di alto valore, migliorando al contempo la loro produttività attraverso dati e informazioni contestualizzate.

Il risultato? Un servizio completo, maggiore redditività e clienti soddisfatti in ogni fase del loro percorso.

1. Responsabilizzare i liberi professionisti e le piccole imprese con il self-service

I liberi professionisti e i titolari di piccole imprese sono impegnati a gestire le loro attività, non i loro conti bancari. Hanno bisogno di strumenti finanziari semplici e intuitivi che li aiutino a svolgere il loro lavoro rapidamente ed efficacemente. La nostra piattaforma offre dashboard personalizzate che permettono di visualizzare chiaramente conti, flussi di cassa e fatture, tutto in un unico posto.

Immagina un fioraio che deve inviare una fattura. Invece di assumere un commercialista o dover accedere a diversi sistemi, può utilizzare le funzionalità di fatturazione integrate direttamente nel suo dashboard bancario. Può gestire tutto, dalla creazione dei preventivi alla riconciliazione dei pagamenti, con pochi clic, mantenendo il controllo completo sul flusso di cassa. E quando la sua attività ha bisogno di un prestito per coprire le lacune di cassa a breve termine, la nostra piattaforma propone opzioni di finanziamento proattive e in tempo reale, trasformando le operazioni bancarie quotidiane in un'esperienza semplice e senza sforzo.

2. Supportare le piccole e medie imprese con informazioni pratiche

Con la crescita dell'azienda, le esigenze finanziarie diventano sempre più complesse. Anche senza un team finanziario interno, le imprese necessitano di strumenti avanzati per gestire le operazioni quotidiane in modo efficiente. È qui che entra in gioco la nostra dashboard per le piccole e medie imprese. Grazie all'integrazione con il software di contabilità e alle analisi avanzate, come la previsione dei flussi di cassa, offriamo alle aziende gli strumenti necessari per ottimizzare la gestione finanziaria e prendere decisioni strategiche con maggiore sicurezza e precisione. Aiutiamo le piccole imprese a tenere sotto controllo la loro salute finanziaria.

Consideriamo il caso di una piccola impresa edile in rapida espansione. Con la nostra piattaforma, il titolare ha accesso in tempo reale a informazioni dettagliate sul flusso di cassa, può visualizzare i pagamenti futuri e ricevere avvisi proattivi in caso di potenziali problemi finanziari. Se è necessario ottenere finanziamenti per un nuovo progetto, la piattaforma offre una soluzione semplice: con pochi clic, può accedere ai prestiti più adatti alle sue esigenze specifiche, il tutto in modo rapido e senza interruzioni, garantendo un processo finanziario fluido e su misura.
 

3. Fornire un servizio impeccabile ai clienti aziendali

Per i clienti commerciali e aziendali più grandi, le aspettative sono più alte, e anche la posta in gioco. Hanno bisogno di strumenti digitali che offrano una visibilità totale sulla tesoreria e sulla gestione della liquidità, con il supporto umano personalizzato quando necessario. La nostra piattaforma fornisce ai CFO e ai responsabili finanziari gli strumenti per gestire le loro operazioni in modo efficiente, dalle transazioni forex in tempo reale alla gestione degli addebiti diretti.

Immagina un CFO che supervisiona filiali distribuite in diverse regioni. Con la nostra piattaforma, può monitorare in tempo reale la posizione di liquidità dell'azienda, gestire gli addebiti diretti e concludere operazioni forex, tutto da un'unica dashboard. Inoltre, grazie alle analisi avanzate, i responsabili finanziari possono ottenere informazioni dettagliate su entrate, spese e performance aziendali, permettendo loro di prendere decisioni rapide e informate per promuovere il successo a lungo termine dell'azienda.

Con la Engagement Banking Platform di Backbase, puoi offrire esperienze bancarie personalizzate e segmentate per ogni cliente commerciale, dai liberi professionisti alle grandi aziende. La nostra piattaforma componibile e flessibile ti consente di scalare queste soluzioni in modo semplice ed efficiente, migliorando il servizio e ottimizzando i processi interni.

I tempi in cui i clienti commerciali dovevano scegliere tra interazioni digitali impersonali o costosi servizi umani sono finiti. Grazie al giusto equilibrio tra self-service, intelligenza artificiale e competenza umana, puoi soddisfare le diverse esigenze della tua clientela, garantendo una relazione duratura.

È il momento di rendere i tuoi servizi bancari alle imprese pronti per il futuro. Sei pronto a scoprire come? Parliamo.